Notre démarche
Caducées vous accompagne à chaque étape de votre investissement avec une approche claire, personnalisée et transparente. De l’analyse de votre situation à la mise en place de solutions adaptées, nous vous offrons un suivi rigoureux pour optimiser et sécuriser votre patrimoine en toute sérénité.
Les étapes d’un investissement
Toutes les étapes peuvent se faire à distance grâce à nos outils de signature en ligne ou dans nos locaux selon vos disponibilités. Nous serons à votre écoute de la même manière dans les deux cas. Nous suivrons vos préférences.
Étape 1 : la prise de contact
La prise de contact et d’information se fait de la façon que vous souhaitez : par mail, téléphone ou visioconférence nos conseillers seront là pour vous répondre. Lors de cette étape nous vous présenterons notre structure, nos activités et notre cadre réglementaire.
Étape 2 : recueil d'information et audit
Pour cette deuxième étape, nous recueillerons vos informations civiles, patrimoniales et fiscales pour vous conseiller au mieux, selon vos objectifs, vos projets, votre situation, votre aversion aux risques ou encore vos préférences en matière environnementale. Chaque investisseur est différent donc chaque placement conseillé doit être adapté à sa situation.
Étape 3 : nos préconisations
Conformément à la règlementation, nous rédigerons une Lettre de Mission puis un Rapport d’Adéquation adapté à vos besoins, détaillant avantages et inconvénients des solutions envisagées et rappelant les risques et frais des investissements proposés.
Étape 4 : validation & souscription
Après avoir fait vos choix d’investissement de manière libre et éclairée, nous passerons à la signature des documents de souscription. Le règlement se fera directement auprès des assureurs/ sociétés de gestion car les fonds ne transitent pas par Caducées. Ces souscriptions se feront à votre convenance, de manière dématérialisée ou non.
Étape 5 : suivi et assistance
Notre travail ne s’arrête pas là puisque nous suivrons attentivement l’évolution de vos placements et vous transmettrons au moins une fois par an (plus si besoin) un point de situation. De plus, nous n’hésiterons pas à vous contacter en cours d’année pour effectuer des recommandations en fonction des opportunités de marchés et/ou de vos évolutions personnelles. Nous resterons également disponibles en permanence pour toute question ou besoin.
La lettre d'information Caducées
Des conseils clairs et efficaces, destinés aux professionnels de santé, pour optimiser votre patrimoine, directement dans votre boîte mail.
Nos solutions & partenaires
Notre mission est de vous accompagner dans la gestion de votre patrimoine en vous proposant des solutions personnalisées, adaptées à vos besoins spécifiques, pour garantir votre tranquillité financière à long terme.
Pour apporter la réponse personnalisée adaptée à vos besoins, Caducées dispose d’une large palette d’offres. L’harmonie provient de l’association judicieuse des couleurs.
Découvrez à présent les différentes « disciplines » pour lesquelles nous pouvons nous engager à vos côtés.
Plan d'épargne retraite
Plan d'épargne en actions
Prévoyance & assurances
Groupement forestier
SCPI
Assurance vie & capitalisation
Immobilier
Plan d'épargne salariale
Dans chaque spécialité, nous avons sélectionné les partenariats avec des sociétés proposant une offre pertinente. Nous faisons constamment évoluer cette sélection.
Avec une approche en « architecture ouverte », nous mettons à votre disposition un large éventail de produits financiers et patrimoniaux, sélectionnés parmi nos partenaires de confiance.
Témoignages
Je voulais mieux organiser mon patrimoine et payer moins d’impôts, mais je ne savais pas par où commencer. Mon conseiller m’a aidée à mettre en place une épargne salariale pour mon équipe et un Plan d’Épargne Retraite (PER) avec des cotisations prises en charge par ma structure. Il m’a aussi conseillé sur la transformation de certaines charges en investissement. Aujourd’hui, mon patrimoine se construit intelligemment et je me sens beaucoup plus sereine.
Avec plusieurs confrères, nous gérons un cabinet dentaire et cherchions une meilleure façon de structurer nos rémunérations et celles de nos salariés. Caducées nous a accompagnés pour mettre en place des solutions adaptées à chacun. Résultat : nous avons optimisé notre fiscalité tout en améliorant nos revenus. Tout le monde est satisfait !
Quand j’ai commencé à gagner mes premiers revenus en tant qu’interne en médecine, je voulais m’organiser au mieux dès le départ. François Denis, conseiller Caducées, m’a aidée à mettre en place des versements réguliers sur une assurance-vie, un PER et un PEA.
Puis, à la fin de mon internat, Caducées a pris en compte mon passage en activité libérale pour ajuster mes investissements. Mon conseiller connaissait particulièrement bien les spécificités liées à l’URSSAF et à la CARMF notamment.
Ce que j’apprécie, c’est le suivi régulier : on adapte ma stratégie en fonction de mon évolution professionnelle. C’est rassurant de savoir que je construis mon avenir financier petit à petit.
En tant que kinésithérapeute, mon travail me prend beaucoup de temps et je n’ai ni l’envie ni les connaissances pour gérer mon épargne et préparer ma retraite. Un ami, suivi par Savinianne, m’a recommandé Caducées Conseil & Patrimoine, et je ne regrette pas d’avoir fait appel à eux.
Avec leur aide, j’ai souscrit un Plan d’Épargne Retraite (PER) que j’alimente tous les mois et j’ai investi dans des SCPI à crédit, dont les loyers remboursent une partie du prêt. Dans 10 ans, au moment de mon départ en retraite retraite, l’investissement sera totalement remboursé et me procurera des revenus complémentaires. C’est une vraie tranquillité d’esprit !
En tant que kinésithérapeute, mon travail me prend beaucoup de temps et je n’ai ni l’envie ni les connaissances pour gérer mon épargne et préparer ma retraite. Un ami, suivi par Savinianne, m’a recommandé Caducées Conseil & Patrimoine, et je ne regrette pas d’avoir fait appel à eux.
Avec leur aide, j’ai souscrit un Plan d’Épargne Retraite (PER) que j’alimente tous les mois et j’ai investi dans des SCPI à crédit, dont les loyers remboursent une partie du prêt. Dans 10 ans, au moment de mon départ en retraite retraite, l’investissement sera totalement remboursé et me procurera des revenus complémentaires. C’est une vraie tranquillité d’esprit !
