FAQ
Vous avez des questions sur la gestion de votre patrimoine, votre fiscalité ou la protection de votre avenir ? Caducées accompagne les professionnels de santé avec une approche personnalisée et indépendante.
Que vous soyez en début de carrière, installé depuis plusieurs années ou proche de la retraite, nos solutions s’adaptent à votre situation. Retrouvez ici les réponses aux questions les plus fréquentes.
Vous ne trouvez pas celle qui vous concerne ? Nous serons ravis d’en discuter directement avec vous.
Questions fréquentes
Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine plutôt qu’à ma banque ?
Chacun son métier ! Votre banquier est votre interlocuteur privilégié pour la gestion de vos comptes courants, de vos crédits professionnels et immobiliers. En revanche, il n’est pas un spécialiste de l’épargne et de la gestion patrimoniale, contrairement à nous.
Chez Caducées Conseil & Patrimoine, nous vous offrons une approche sur-mesure et une expertise indépendante. Nous travaillons en « architecture ouverte », c’est-à-dire avec la plupart des assureurs et sociétés de gestion du marché, afin de sélectionner pour vous les meilleures solutions disponibles. Votre banque, quant à elle, est limitée aux produits qu’elle commercialise en interne.
En quoi Caducées est-il spécialisé pour les professionnels de santé ?
À l’origine de Caducées Conseil & Patrimoine, il y a François Denis, conseiller en gestion de patrimoine et marié à une médecin généraliste libérale. Sa connaissance des métiers de la santé, couplée à plus de 15 ans d’échanges avec des praticiens, nous a permis de constater un réel manque d’accompagnement dédié à cette profession.
Nos clients professionnels de santé nous recommandent régulièrement à leurs confrères, ce qui nous a permis d’affiner encore plus notre expertise et de proposer des solutions adaptées aux spécificités de votre métier.
Quel est le coût de votre accompagnement ?
Chez Caducées Conseil & Patrimoine, la transparence est une priorité.
- Aucun honoraire de conseil sur vos investissements : notre rémunération provient des rétrocessions versées par les assureurs et sociétés de gestion avec lesquelles nous travaillons, sans aucun surcoût pour vous.
- Des honoraires uniquement pour des missions spécifiques : si vous souhaitez un accompagnement particulier (expertise juridique, fiscale ou comptable via nos partenaires), un devis sera établi en toute transparence.
Notre objectif est de vous proposer un accompagnement sur-mesure sans conflit d’intérêts.
Quels sont les services que vous proposez ?
Nous intervenons sur trois grands piliers :
- Votre patrimoine : structuration, optimisation et diversification.
- Votre fiscalité : optimisation et réduction d’impôts.
- Votre protection : prévoyance, assurance, transmission.
Nous disposons de nombreuses solutions d’investissement (immobilier, assurance-vie, placements financiers, actifs forestiers…) grâce à un large réseau de partenaires (assureurs, sociétés de gestion, etc.).
Par ailleurs, nous avons noué des partenariats solides avec des notaires, avocats spécialisés, experts-comptables, et pouvons vous mettre en relation avec eux si besoin.
Pouvez-vous travailler avec mon expert-comptable actuel ?
Bien sûr ! Nous collaborons régulièrement avec les experts-comptables et autres professionnels qui accompagnent déjà nos clients. L’objectif est d’assurer une complémentarité efficace pour optimiser votre gestion patrimoniale.
Pourquoi vous faire confiance ?
Savinianne, dont Caducées est une branche spécialisée, accompagne depuis 2010 de nombreux clients satisfaits qui nous recommandent régulièrement à leur entourage.
De plus, nous exerçons dans un cadre strictement réglementé et disposons de toutes les accréditations réglementaires (CIF, ORIAS, Carte T, IOBSP…). Vous retrouverez ces informations détaillées dans nos mentions légales et dans notre Document d’Entrée en Relation (DER).
Enfin, vos fonds ne transitent jamais par nos comptes. Vous investissez directement auprès des assureurs et sociétés de gestion sélectionnés, ce qui garantit une transparence totale.
À partir de quel montant puis-je investir avec Caducées ?
Nous accompagnons tous les profils : des étudiants en santé aux praticiens retraités. Il nous semblait donc essentiel de ne pas fixer de seuil d’accès. Notre accompagnement s’adapte à tous les patrimoines, de la constitution à la gestion de portefeuilles plus conséquents.
Quels types d’investissements proposez-vous ?
Notre offre est très large et comprend notamment :
- Assurance-vie (fonds euros, unités de compte…)
- Epargne salariale (PEI-PERECOI)
- Placements financiers (PEA, comptes-titres, produits structurés…)
- Immobilier (locatif, SCPI, LMNP…)
- Investissements forestiers et agricoles
Proposez-vous des solutions adaptées à la retraite des professionnels de santé ?
Oui, nous proposons des solutions adaptées à votre statut (libéral, salarié, hospitalier) pour optimiser votre retraite et votre transmission patrimoniale.
Avez-vous des placements sécurisés ou garantis ?
Avant toute chose, nous réalisons avec vous un profil de risque pour évaluer vos attentes.
Si vous recherchez des placements garantis, nous proposons des solutions avec une garantie en capital totale.
Quel est le suivi de ma situation et de mes investissements ?
Nous assurons un suivi continu et personnalisé de votre situation.
- Un bilan annuel ou semestriel selon vos préférences.
- Une disponibilité permanente pour toute question ou besoin.
- Des recommandations en fonction des opportunités de marché et de vos évolutions personnelles.
Avez-vous une plateforme en ligne pour suivre mes placements ?
Non, nous avons fait le choix de ne pas développer de plateforme propriétaire afin de garantir la protection de vos données.
En revanche, la plupart des assureurs et sociétés de gestion avec lesquels nous travaillons proposent des extranets clients pour suivre vos investissements. Nous restons bien sûr disponibles pour vous transmettre un bilan détaillé à la fréquence de votre choix.
Comment puis-je vous contacter en cas de besoin ?
- Téléphone : 06.66.31.21.79
- E-mail : contact@caducees.fr
- Disponibilités : Du lundi au vendredi, de 9h à 19h (et plus sur demande).
Puis-je modifier mes investissements en cours de route ?
Oui, la plupart des solutions sont flexibles et évolutives. Nous vous accompagnons pour ajuster vos investissements en fonction de votre situation et des opportunités du marché.
Êtes-vous indépendants ou affiliés à une banque/compagnie d’assurance ?
Caducées est une branche de Savinianne, un cabinet 100 % indépendant capitalistiquement, libre dans ses choix et ses recommandations.
Êtes-vous soumis à une réglementation spécifique ?
Oui, nous disposons de toutes les accréditations réglementaires :
- CIF (Conseiller en Investissements Financiers) – ANACOFI-CIF
- IAS (Intermédiaire en Assurance)
- IOBSP (Intermédiaire en Opérations de Banque)
- Carte T pour les transactions immobilières
Retrouvez ces informations détaillées dans nos mentions légales.
